A ocorrência de fraudes nas vendas pode se dar de diversas maneiras e afetar diversos setores e mercados, especialmente no comércio eletrônico. Como resultado, setores que lidam frequentemente com a detecção de fraudes empregam várias técnicas para lidar com o problema.

Com o aumento do comércio online e do volume de informações geradas a cada segundo, as organizações precisaram recorrer a uma nova ferramenta: a análise de dados. Essa ferramenta é a melhor forma de descobrir as causas das tentativas frequentes de fraudes em uma organização e de alertar sempre que uma atividade suspeita for detectada.

Assim, se você ainda não está familiarizado com o funcionamento da análise de dados na prevenção de fraudes, continue lendo para entender a sua importância real.

Quais são as fraudes mais comuns em organizações e como a análise de dados pode ajudar?

Fraude financeira: envolve a manipulação ou falsificação de registros financeiros, como faturas, recibos e contas bancárias. A análise de dados pode ajudar a identificar transações suspeitas e discrepâncias nos registros financeiros.

Fraude de seguros: ocorre quando uma pessoa ou empresa falsifica informações em uma reivindicação de seguro para obter um pagamento indevido. A análise de dados pode ajudar a identificar padrões em reivindicações de seguro que possam indicar fraude.

Fraude de identidade: envolve o uso de informações pessoais falsas para obter acesso a contas financeiras ou outros recursos. A análise de dados pode ajudar a detectar atividades suspeitas em contas financeiras, como logins incomuns ou transferências de fundos para contas desconhecidas.

Fraude de cartão de crédito: ocorre quando um indivíduo ou empresa usa um cartão de crédito roubado para fazer compras ou retiradas de dinheiro. A análise de dados pode ajudar a identificar transações suspeitas em tempo real, permitindo que as empresas interrompam a fraude antes que ela cause maiores prejuízos.

Fraude cibernética: inclui uma variedade de técnicas, como phishing, malware e hacking, que visam obter acesso não autorizado a sistemas ou informações confidenciais. A análise de dados pode ajudar a detectar atividades incomuns na rede, como acessos fora do horário de trabalho ou tentativas de login de endereços IP suspeitos.

Esses são apenas alguns exemplos de tipos de fraudes comuns que podem ocorrer em empresas e organizações. Logo, a análise de dados pode ser uma ferramenta poderosa para detectar e prevenir esses tipos de fraudes, permitindo que a sua empresa proteja os seus ativos e garanta a sua saúde financeira.

Análise da dados: como funciona para prevenção à fraude?

A análise de dados para prevenção de fraudes é um conjunto de técnicas que utiliza ferramentas de tecnologia baseadas em ciência de dados para detectar riscos de fraude de forma antecipada e tomar medidas para mitigá-los. Essa técnica é especialmente útil para organizações que vendem pela internet, como o varejo, pois ajuda a reduzir a possibilidade de perdas financeiras.

Portanto, a análise de fraude é uma combinação de várias ciências quantitativas, incluindo Business Intelligence (BI), mineração de dados, Machine Learning (ML) e Inteligência Artificial (AI), para detectar, analisar e prevenir fraudes.

Um dos principais aspectos de um plano de mitigação de fraudes é o monitoramento constante. No entanto, os métodos tradicionais para fazer isso são muito trabalhosos e exigem muitas horas de trabalho de pessoal qualificado para serem eficazes.

Por outro lado, os sistemas automatizados de análise de fraude, orientados por dados, podem realizar a mesma atividade de monitoramento de risco em questão de segundos e permitir uma tomada de decisão mais rápida.

Quais são as vantagens da análise de dados para prevenção à fraude?

Confira quais são as 7 principais vantagens que a análise da dados, aplicada para prevenção à fraude, traz para a sua empresa:

1 – Detecção rápida e precisa de fraudes

A análise de dados permite que a sua empresa identifique rapidamente atividades fraudulentas, reduzindo o tempo necessário para detectá-las e minimizando as perdas financeiras causadas por essas atividades.

2 – Aumento da eficiência do processo de análise

Com a utilização desse tipo de ferramenta, o seu negócio pode coletar e analisar informações de diversas fontes, aumentando a eficiência do processo de análise e melhorando a precisão dos resultados.

3 – Identificação de padrões

A análise de dados permite que a sua organização identifique padrões em informações transacionais, o que pode ajudar a identificar atividades suspeitas e reduzir o número de falsos positivos.

4 – Redução de erros

Com a utilização de ferramentas de análise de dados, a sua empresa pode automatizar processos repetitivos e eliminar a necessidade de intervenção humana na análise, reduzindo a possibilidade de erros.

5 – Identificação de pistas em dados não estruturados

As ferramentas de análise de dados podem ser programadas para verificar dados não estruturados, o que pode fornecer pistas cruciais sobre fraudes.

6 – Vigilância automatizada

As ferramentas de análise de dados mais modernas permitem a vigilância automatizada e fornecem sinais de alerta precoce sobre anomalias em transações eletrônicas, ajudando a sua empresa a detectar e impedir fraudes antes que elas causem grandes danos.

7 – Melhoria da precisão das análises

Com a utilização de ferramentas de análise de dados, o seu negócio pode mesclar, normalizar e comparar informações de diferentes sistemas e fontes, permitindo uma verificação mais precisa e completa das atividades suspeitas.

Quais são os riscos de não investir em ferramentas e dados na prevenção à fraude?

As empresas em todo o mundo perdem uma quantidade significativa de receita anualmente devido a fraudes em transações online. No entanto, muitas organizações ainda relutam em aumentar o uso de ferramentas de análise de dados para melhorar a prevenção desse problema.

Por isso, embora alguns possam pensar que a inação é a opção mais segura, as empresas que optam por não adotar os sistemas mais modernos correm mais riscos. Isso se deve ao fato de que as empresas líderes estão investindo em tecnologia de análise de dados para evitar fraudes, especialmente com fraudadores se tornando cada vez mais inteligentes e experientes em tecnologia.

Contudo, detectar e prevenir fraudes não é uma tarefa que pode ser feita uma única vez. A vigilância constante e o monitoramento são necessários para detectar quaisquer irregularidades nas transações e minimizar o risco de fraude. Isso só é possível com o uso das tecnologias e ferramentas mais recentes.

Então, se a sua empresa está precisando desse tipo de solução mais moderna, você pode contar com a ajuda da Credits Brasil. Isso porque eles são um Hub de Soluções para decisões de crédito, risco e cobrança, com o propósito de ajudar a vender mais com segurança, através de uma plataforma de serviços integrados.

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