A apresentação de documentos faz parte de diferentes processos empresariais, como abertura de cadastros, contratação de serviços e concessão de crédito. Nessas situações, verificar se as informações são consistentes e se os documentos apresentam sinais de adulteração é importante para reduzir a exposição a tentativas de fraude.
A importância dessa verificação fica ainda mais evidente diante do volume de tentativas de fraude registradas no ambiente digital. Segundo dados divulgados pelo Valor, quase 1,5 milhão de tentativas de fraude em cadastros e validações de identidade foram identificadas no primeiro trimestre do ano, o equivalente a cinco por segundo, um aumento de 36,6% em relação ao mesmo período do ano anterior.
Diante desse cenário, a análise da autenticidade dos documentos torna-se uma etapa importante na prevenção a fraudes. A documentoscopia contribui para esse processo por meio do exame técnico de documentos, permitindo identificar possíveis alterações, falsificações e outras irregularidades.
Com o aumento das contratações digitais, a documentoscopia também passou a contar com recursos tecnológicos que auxiliam na análise de documentos eletrônicos, na extração de informações e na identificação de possíveis sinais de fraude.
Neste artigo, você vai conferir:
- O que é documentoscopia
- Como funciona a validação documental
- Quais elementos podem ser verificados
- Qual é a diferença entre documentoscopia e OCR
- Como a tecnologia auxilia na identificação de fraudes documentais
- Como aplicar a verificação documental nos processos empresariais
Boa leitura!
O que é documentoscopia?
A documentoscopia é a área técnica que examina documentos para avaliar sua autenticidade e identificar possíveis sinais de falsificação, adulteração ou inconsistência. A análise pode considerar elementos gráficos, características físicas e informações registradas para o tipo de documento examinado.
Esse procedimento pode ser utilizado na verificação de documentos de identificação, comprovantes e outros registros apresentados durante cadastros e contratações, conforme a finalidade da análise.
A documentoscopia pode ajudar a identificar situações como alterações em informações, inconsistências na composição visual e divergências entre os dados apresentados e os elementos esperados para determinado documento.
A análise documental não se limita à leitura das informações registradas. Ela também considera características que podem ajudar a avaliar a integridade e a autenticidade do documento.
Como funciona a documentoscopia na prevenção à fraudes?
A análise documental envolve a observação de características do documento e a verificação de elementos que possam indicar alterações ou inconsistências. Em ambientes digitais, essa ferramenta apoia o processo, analisando os documentos e identificando indícios que podem comprometer sua autenticidade.
De maneira geral, a verificação pode envolver as seguintes etapas:
Identificação do tipo de documento
O primeiro passo é identificar qual documento será analisado. Essa classificação ajuda a determinar quais características e elementos devem ser considerados durante a verificação.
Análise da integridade visual
O documento pode ser examinado em busca de alterações em textos, imagens, assinaturas, campos ou outros elementos. A análise também pode considerar inconsistências de formatação e composição visual.
Conferência das informações
Os dados apresentados são avaliados quanto à consistência e, quando aplicável, comparados com outras informações disponíveis em fontes adequadas.
Verificação dos elementos de autenticação
Conforme o tipo de documento e os recursos disponíveis, podem ser examinados elementos utilizados para verificar sua autenticidade, como características gráficas, assinaturas e outros componentes de segurança.
A análise documental permite identificar alterações, inconsistências e outros indícios que podem comprometer a autenticidade de um documento.
Quais sinais podem indicar fraude documental?
A identificação de possíveis irregularidades depende do tipo de documento e dos elementos disponíveis para análise. Alguns aspectos podem justificar uma verificação adicional:
- Alterações em textos ou números: diferenças de formatação, alinhamento ou composição que possam indicar modificações em campos específicos.
- Inconsistências em imagens: sinais de edição ou divergências na apresentação de fotografias e outros elementos visuais.
- Assinaturas divergentes: diferenças que justifiquem uma análise complementar, considerando os limites da comparação realizada.
- Problemas nos elementos de autenticação: ausência, inconsistência ou alteração de componentes esperados para determinado tipo de documento.
- Divergências entre informações: dados que não correspondem a outras informações fornecidas ou verificadas em fontes adequadas.
- Qualidade insuficiente do arquivo: imagens desfocadas, cortes ou baixa resolução que dificultem a análise.
Qual é a diferença entre documentoscopia e OCR?
A documentoscopia e o reconhecimento óptico de caracteres (OCR) são recursos complementares na verificação documental.
A documentoscopia examina características do documento para avaliar sua autenticidade e identificar possíveis sinais de falsificação ou adulteração. Já o OCR permite extrair informações de imagens e documentos digitalizados, transformando dados visuais em informações que podem ser processadas e conferidas.
Quando combinados a regras de consistência e a mecanismos de validação, esses recursos podem apoiar a conferência das informações e a identificação de divergências durante processos de cadastro e contratação.
Como a tecnologia pode apoiar a documentoscopia?
A tecnologia pode tornar a verificação documental mais estruturada, especialmente em empresas que recebem grandes volumes de documentos em processos digitais.
Entre os recursos que podem apoiar essa atividade estão:
Inteligência artificial aplicada à análise documental
Soluções baseadas em inteligência artificial podem auxiliar na identificação de padrões e inconsistências em documentos. A análise considera elementos visuais, características de formatação e outros aspectos relevantes para a verificação.
OCR e regras de consistência
O OCR permite extrair informações dos documentos e disponibilizá-las para conferência. Quando combinado com regras de consistência, o recurso ajuda a comparar os dados extraídos com as informações esperadas, facilitando a identificação de divergências.
Integração aos processos digitais
A integração de ferramentas de análise documental aos sistemas da empresa permite incorporar verificações aos fluxos de cadastro e contratação.
Com a automação, a solução processa os documentos e apresenta os resultados de forma estruturada.. Além de facilitar o acompanhamento das verificações e a identificação de ocorrências relevantes.
Por que a documentoscopia é importante para as empresas?
A verificação documental pode contribuir para a segurança de processos que dependem da apresentação de documentos e informações de identificação.
Entre suas aplicações estão:
- Verificação de cadastros: ajuda a examinar documentos apresentados durante o registro de clientes e parceiros.
- Apoio à concessão de crédito: contribui para verificar a consistência documental antes da conclusão de uma operação.
- Redução de tarefas manuais: ferramentas automatizadas podem apoiar a leitura e a conferência de informações.
- Padronização das verificações: critérios definidos ajudam a organizar a análise e o tratamento de divergências.
- Apoio aos controles internos: o registro das verificações realizadas pode contribuir para a rastreabilidade dos procedimentos.
Como escolher uma solução de análise documental antifraude?
Ao avaliar uma solução de documentoscopia e prevenção a fraudes, é importante considerar os tipos de documentos aceitos, os recursos de análise disponíveis e a forma como a solução apresenta os resultados.
Alguns critérios que podem orientar a escolha são:
- Capacidade de análise documental: verifique quais documentos e elementos a solução consegue examinar.
- Extração e validação de dados: avalie se a solução oferece OCR e recursos para conferir a consistência das informações.
- Identificação de possíveis adulterações: verifique quais mecanismos a solução utiliza para identificar sinais de fraude documental.
- Integração com outros controles: considere a possibilidade de combinar a análise documental com validação de identidade e outras verificações pertinentes.
- Integração tecnológica: verifique se a solução se integra aos sistemas e fluxos de cadastro da empresa.
- Apresentação dos resultados: analise como a solução sinaliza inconsistências e disponibiliza informações para análises complementares.
Indicação de leitura | Antifraude: o que é e como funciona nas empresas
Mais segurança na verificação documental com a Credits
O fraudador não atua de forma linear. As tentativas de fraude de identidade podem ocorrer em diferentes jornadas digitais e financeiras, como abertura de contas, solicitação de cartões, acesso ao crédito e contratação de serviços. Por isso, a verificação documental é uma etapa importante para identificar inconsistências e fortalecer a segurança da sua empresa.
A solução de Autenticação e Antifraude da Credits combina análise documental e OCR para apoiar a verificação de documentos em processos digitais. A tecnologia combina IA e validação cruzada com bases oficiais, atingindo índices de precisão acima de 98% na detecção de documentos fraudulentos.
A solução também permite detectar fraudes documentais em até 30 segundos. Além disso, contempla recursos de biometria facial com prova de vida e funcionalidades de KYC, KYB e compliance, que ampliam as possibilidades de verificação de identidade e análise de informações nos processos de cadastro e contratação.
Ao integrar esses recursos aos fluxos empresariais, a sua empresa pode otimizar a segurança e verificações ao cruzar informações e identificar indícios de fraude com mais agilidade. Ficou interessado em como funciona na prática? Entenda como a solução funciona no seu cenário. Um dos nossos especialistas apresenta as nossas soluções e realiza uma análise do seu cenário.
Perguntas frequentes sobre documentoscopia
É a área técnica que examina documentos para avaliar sua autenticidade e identificar possíveis sinais de falsificação, adulteração ou inconsistência.
Pode apoiar a verificação de documentos apresentados em cadastros, contratações e operações de crédito, contribuindo para identificar situações que precisam de análise adicional.
O OCR extrai informações de imagens e documentos digitalizados. A documentoscopia examina características do documento para avaliar sua autenticidade. As duas abordagens podem ser utilizadas de forma complementar.
Não há garantia de identificação de todas as falsificações. Os resultados dependem do tipo de documento, da qualidade do arquivo, dos recursos utilizados e das condições da análise.
