A análise de crédito automatizada veio para trazer mais agilidade, eficiência e segurança para a empresa, além de, claro, tentar superar um grande desafio: reduzir a inadimplência.

Atualmente, a inadimplência é uma das grandes preocupações das organizações, pois elas podem trazer um grande prejuízo financeiro, uma vez que os clientes não realizam o pagamento por um serviço ou produto adquirido.

Por isso, a análise de crédito surgiu como um meio de proteção para as empresas, sendo realizada por análises do histórico financeiro dos clientes. Contudo, esse processo acaba sendo um pouco longo, já que o negócio pode ter um volume bem alto de transações e consultas para fazer.

E para ajudar com a questão do tempo e com outros aspectos, esse processo sofreu uma evolução, surgindo, assim, a análise de crédito automatizada.

Mas o que é a análise de crédito automatizada?

A análise de crédito automatizada é bem similar a realizada tradicionalmente. Porém, a grande diferença é que ela deixa de ser feita manualmente e passa a ser realizada através de uma plataforma, onde as informações são pesquisadas automaticamente.

Dessa forma, ao invés de ficar consultando cada CPF e cada CNPJ, basta acessar uma conta para fazer a análise e validação dos dados de uma vez só. Simples e rápido, não é mesmo?!

Logo, a maior vantagem de usar uma plataforma digital, para consultar e validar informações, é a certeza de um processo de análise de crédito muito mais ágil. Entretanto, existem outros benefícios para o seu negócio.

Indicação de leitura –  Análise de Crédito e BI: como eles podem trabalhar juntos para melhorar resultados?

Quais são as principais vantagens da automatização da análise de crédito?

Além de contribuir com a redução da inadimplência e trazer mais agilidade para o processo, a análise de crédito automatizada ainda traz as seguintes vantagens para a sua empresa:

Mais vendas

Ao realizar um alto volume de consultas em pouquíssimo tempo, a sua empresa, consequentemente, aumenta a quantia diária de crédito liberado, tendo como resultado mais vendas.

Aumento da produtividade

Através da plataforma escolhida, a consulta e a validação são realizadas em poucos cliques. Assim, o seu negócio tem um aumento na produtividade, economizando e otimizando o tempo da sua equipe no quesito atendimento ao cliente.

Dados integrados

Com o uso da plataforma digital, que faz a integração dos dados, você consegue ter acesso a várias fontes de informações e assegurar que as análises de crédito sejam quase que feitas instantaneamente.

Como automatizar a análise de crédito?

Essa é a pergunta que a maioria das pessoas faz quando entramos no assunto. Então, vamos lá!

A análise de crédito automatizada acontece por meio de ferramentas que usam APIs (Interface de Programação de aplicações) para legitimar as fontes de consultas. Portanto, APIs são interfaces de programação que permitem que várias plataformas se comuniquem entre si, tornando mais simples os processos de pagamentos, validação de dados e consultas.

Um bom exemplo de API é quando você vai realizar a compra de algo pela internet e o próprio site já deixa disponível diversos tipos de cartões para a realização do pagamento.

Assim, a análise de crédito automatizada funciona de uma maneira bem parecida com a do exemplo. Ou seja, a plataforma utiliza outras aplicações que usam APIs para fazer a troca de dados relacionados ao histórico dos clientes.

Indicação de leitura – Motor de decisão: entenda como funciona para Crédito.

Quais desafios podem ser superados através da análise de crédito automatizada?

Além dos benefícios listados anteriormente, a análise de crédito automatizada ainda pode ajudar a sua empresa a superar alguns desafios. Veja só:

Baixa Produtividade

Os trabalhos realizados manualmente são conhecidos por serem cansativos, o que acaba desmotivando alguns colaboradores. E isso pode acabar interferindo na qualidade da tarefa realizada, na produtividade e no atingimento das metas.

Dessa maneira, a automatização contribui com a superação desse desafio. Afinal, todo o processo de análise e validação de dados é feito em pouquíssimos cliques.

Chances maiores de riscos

Erros podem acontecer quando o trabalho é realizado por humanos, pois é normal acontecerem erros de digitação. Porém, a pessoa também pode estar desmotivada, desconcentrada, sem foco.

Assim, a análise de crédito automatizada vem para tentar reverter essas situações, pois a plataforma digital, usada para consultas e validação, consegue fazer a integração de todos os dados.

Tomada de Decisão pouco assertiva

Normalmente, empresas que contam com pouco acesso a dados acabam tomando decisões baseadas em achismos, aumentando os riscos.

E, mais uma vez, a automatização ajuda a modificar esse cenário, uma vez que será entregue apenas informações atualizadas e seguras, que contribuem para o reforço e desenvolvimento de estratégias e tomada de decisão.

Chegamos ao final desse conteúdo, e esperamos que ele tenha ajudado você a compreender melhor a análise de crédito automatizada.

E, caso queira saber mais ou mesmo implementar na sua empresa, entre em contato! Com certeza, nós podemos ajudar a melhorar a análise de crédito da sua empresa.