O mercado de crédito no Brasil é um dos principais motores da economia, movimentando diariamente milhões de operações. No entanto, justamente por sua relevância e pelo alto volume de transações, ele também se tornou um alvo constante de fraudadores em busca de brechas.

As fraudes na concessão de crédito têm crescido e mostram como criminosos exploram as vulnerabilidades das empresas. Além disso, ao analisarmos o recorte de indivíduos que sofreram tentativas de fraude ou golpes, percebemos que muitos tiveram seus dados violados, o que agrava ainda mais o cenário.

Diante desse contexto, mais do que nunca, as empresas precisam adotar medidas robustas e eficientes para prevenir fraudes na concessão de crédito e garantir a segurança de suas operações. Visto que as fraudes financeiras são um risco contínuo não só para os cidadãos, mas também para as empresas.

Neste post, explicaremos como medidas de prevenção à fraude tornam o processo de concessão de crédito mais seguro.

Boa leitura!

O que é concessão de crédito?

Uma dúvida comum é: afinal, “o que significa concessão de crédito?”

De forma simples, a concessão de crédito é o processo pelo qual uma instituição financeira ou empresa disponibiliza recursos a uma pessoa física ou jurídica, com a promessa de pagamento em data futura.

Esse processo envolve uma análise criteriosa do perfil do solicitante, considerando fatores como:

– Histórico financeiro;

– Renda;

– Comportamento de pagamento e garantias.

Assim, o objetivo é avaliar se ele possui capacidade e condições de honrar o compromisso assumido, reduzindo riscos tanto para a instituição quanto para o cliente.

Por que o mercado de crédito é alvo de fraudes?

O mercado de crédito é um dos principais alvos de criminosos porque concentra um alto volume de movimentação financeira. Ou seja, porque envolve grandes quantias de dinheiro e inúmeras transações diárias.

Além do mais, digitalização dos serviços financeiros, esse ambiente ganhou mais agilidade e acessibilidade. Porém, passou a estar mais exposto a vulnerabilidades, como roubo de identidade, golpes de phishing e até o uso de deepfakes.

A combinação entre grande fluxo de recursos e novas brechas torna o setor atrativo para fraudadores. Por isso, investir em estratégias robustas de prevenção à fraude é fundamental para proteger tanto instituições quanto cliente

Quais são os tipos de fraudes financeiras na concessão de crédito?

As fraudes na concessão de crédito são práticas ilícitas que têm como objetivo obter vantagens indevidas ou dinheiro de forma ilegal.

Dessa forma, entre os principais tipos, destacam-se:

• Roubo de dados: realizado por meio de e-mails, mensagens ou sites falsos, com o objetivo de capturar informações sensíveis e utilizá-las em operações fraudulentas;

• Fraude cadastral: ocorre quando criminosos utilizam dados pessoais de terceiros para solicitar empréstimos ou financiamentos em nome da vítima. No entanto, quem de fato utiliza o crédito é o fraudador;

• Depósito antecipado de liberação de crédito: nesse golpe, empresas de fachada pedem o pagamento de taxas ou parcelas antecipadas para aprovar um empréstimo. Porém, nunca é liberado;

• Fraude de identidade: envolve o uso indevido de informações de outra pessoa para obter crédito, muitas vezes combinado com documentos falsificados.

É possível identificar fraudes na concessão de crédito?

Sim, é possível identificar fraudes na concessão de crédito. Sobretudo com o apoio de soluções inteligentes como as da Credits, que oferecem ferramentas para validar e autenticar documentos e informações apresentadas durante o processo.

Uma vez que a análise de crédito envolve, entre outras etapas, a validação cadastral, que permite identificar dados inconsistentes, divergências ou indícios de documentação falsa.

Com o suporte da Credits, as empresas conseguem verificar a autenticidade das informações de forma rápida e eficiente, reduzindo os riscos de fraude e tornando o processo mais seguro.

Leia também | Impacto da LGPD na autenticação e prevenção à fraude 

Como prevenir fraudes na concessão de crédito no meu negócio?

Como vimos ao longo deste texto, a prevenção de fraudes depende da adoção de estratégias que combinam processos eficientes e tecnologia avançada. O uso de soluções tecnológicas permite identificar condutas suspeitas de forma ágil e precisa. Desse modo, reduzindo riscos e protegendo tanto a empresa quanto os clientes.

As soluções da Credits voltadas à prevenção de fraudes, como a documentoscopia, utilizam inteligência artificial para detectar padrões irregulares em tempo real. Assim, tornando o processo de concessão de crédito mais seguro e confiável.

Além disso, muitas fraudes contribuem diretamente para a inadimplência, reforçando a importância de medidas preventivas que garantam decisões de crédito mais fundamentadas, protegendo o negócio e fortalecendo a confiança dos clientes.

Leia também | Documentoscopia: uma aliada na prevenção de fraude

Credits: tornando o seu processo de concessão de crédito mais seguro

A Credits oferece soluções completas para prevenir fraudes e tornar o processo de concessão de crédito mais seguro, ágil e confiável. Com análise de crédito baseada em informações precisas como ações judiciais, consulta do SPC Brasil, documentoscopia, permite detectar padrões irregulares em tempo real, conferindo a autenticidade dos documentos apresentados.

O mercado de crédito é um ambiente de grande movimentação financeira, o que o torna um alvo constante de fraudes. Pensando nesse cenário, a Credits oferece soluções completas para prevenção de fraudes, tornando o processo de concessão de crédito mais seguro, ágil e confiável. Com análise de crédito baseada em informações precisas, como consultas ao SPC Brasil, registros de ações judiciais e documentoscopia, solução que permite detectar padrões irregulares em tempo real. Assim, garantindo a autenticidade dos documentos apresentados.

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