As pequenas e médias empresas (PMEs) são o motor da economia, mas, infelizmente, também são um alvo frequente para criminosos e golpistas. Sem os mesmos recursos de segurança de grandes corporações, muitas PMEs se tornam vulneráveis a fraudes que podem causar prejuízos financeiros e até mesmo levar ao fechamento do negócio.

Proteger a sua empresa não é apenas uma questão de investir em tecnologia, mas de adotar uma cultura de prevenção e atenção. Conheça os principais golpes que afetam PMEs e aprenda as melhores estratégias para se proteger.

Boa leitura!

O que é e como funciona o golpe do falso fornecedor ou falso boleto?

Este é um dos golpes mais comuns e prejudiciais para PMEs. Os criminosos interceptam a comunicação entre a sua empresa e um fornecedor legítimo, ou se passam por um novo fornecedor.

Eles enviam boletos ou informações de pagamento fraudulentas, com valores e dados da sua empresa, mas com uma conta de destino diferente. Se não houver verificação, o pagamento vai direto para os golpistas.

Por isso, veja como evitar:

• Confirme os dados: sempre verifique a autenticidade de qualquer boleto ou solicitação de pagamento. Ligue para o fornecedor usando um número de telefone já conhecido e de confiança, nunca os que estão no e-mail ou boleto suspeito;
• Atenção aos detalhes: fique atento a erros de português, layouts de e-mail estranhos ou domínios de e-mail ligeiramente diferentes do original.

O que é fraude de identidade no cadastro de clientes?

A fraude de identidade ocorre quando um criminoso usa documentos falsos ou roubados para se passar por outra pessoa ou empresa. Assim, realizam compras ou solicitam crédito em nome da vítima, gerando prejuízo para o seu negócio.

Confira como evitar fraudes de identidade:

• Validação de documentos: implemente um processo rigoroso de validação de documentos de identidade, tanto de clientes quanto de novos parceiros. Utilize a tecnologia para verificar a autenticidade dos documentos;
• Biometria facial: para um nível de segurança superior, utilize a biometria facial para confirmar que a pessoa que está apresentando o documento é, de fato, a titular dele. Essa tecnologia é um dos métodos mais eficazes para prevenir a fraude de identidade.

Com funciona o golpe do falso emprego ou da falsa parceria?

Nesse golpe, os criminosos se apresentam como supostos interessados em vagas de emprego ou parcerias de negócios. Eles solicitam dados pessoais e financeiros, muitas vezes com a justificativa de realizar um “pré-cadastro”.

Dessa forma, usando essas informações para aplicar outras fraudes, como abertura de contas bancárias ou solicitação de empréstimos em nome da PME.

Veja como evitar:

• Políticas internas: crie um protocolo de segurança para a contratação e para o fechamento de novas parcerias. Nunca solicite informações sensíveis, como dados bancários completos, antes de formalizar um contrato.
• Verificação de dados: antes de prosseguir com qualquer processo, faça uma consulta de CPF ou CNPJ para verificar a identidade e a situação cadastral do interessado. Isso ajuda a identificar se a pessoa ou empresa é legítima. 

Leia também | Como prevenir fraudes no processo de concessão de crédito

Quais são os riscos de ataques de phishing e engenharia social?

O phishing é uma técnica na qual o criminoso se passa por uma instituição confiável (banco, fornecedor, órgão do governo) por e-mail ou mensagem. Com o objetivo de roubar dados confidenciais.

Já a engenharia social, por sua vez, é a manipulação psicológica para que as vítimas revelem informações por conta própria.

Como evitar:

• Treinamento da equipe: eduque seus colaboradores para que fiquem alertas a e-mails, mensagens e ligações suspeitas. Eles devem saber identificar links maliciosos e nunca compartilhar senhas ou informações sigilosas.
• Uso de ferramentas de segurança: instale softwares de antivírus e firewall em todos os dispositivos da empresa. 

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Por que a prevenção é a melhor estratégia de gestão de riscos?

A segurança de uma PME não deve ser vista como um gasto, mas como um investimento. Implementar uma cultura de prevenção, que combine a conscientização da equipe com a utilização de ferramentas de segurança. Visto que é a melhor forma de proteger o seu negócio.

No ecossistema da Credits, nós entendemos que a gestão de riscos e a proteção contra fraudes são fundamentais para o sucesso. Por isso, oferecemos soluções robustas que ajudam sua PME a blindar suas operações.

A prevenção contra fraudes está diretamente ligada à gestão de crédito. Assim, proteger sua PME é garantir a longevidade do seu negócio. Comece hoje a rever seus processos de segurança e utilize as ferramentas certas para construir uma operação mais segura e confiável. Fale com os nossos especialistas!