Hoje em dia, a segurança das transações é um aspecto crucial para qualquer empresa que ofereça vendas a prazo. Infelizmente, os fraudadores estão cada vez mais sofisticados e utilizam uma série de táticas para enganar as empresas, independentemente do seu tamanho ou setor de atuação. Por isso, é fundamental adotar medidas para prevenir fraude, evitando prejuízos financeiros e mantendo a integridade do negócio.

Neste artigo, abordaremos as principais formas de fraude utilizadas pelos golpistas e apresentaremos algumas das melhores práticas para garantir a segurança das suas transações. Ao implementar essas medidas, você protegerá a sua empresa e os seus clientes contra possíveis ataques, garantindo a sustentabilidade do seu negócio no longo prazo.

Você sabe o que é prevenção a fraudes?

Trata-se de um conjunto de procedimentos e controles que visam detectar e prevenir transações fraudulentas. Como esse tipo de crime pode ocorrer de forma silenciosa e sem aviso prévio, é fundamental adotar medidas de monitoramento rígido e constante para garantir a segurança das operações.

Entre as atividades que fazem parte da prevenção a fraudes, destacam-se:

– A identificação e correção de vulnerabilidades na empresa;

– Capacitação e monitoramento dos funcionários;

– Auditorias internas;

– Informatização dos processos internos;

– Atualização constante do banco de dados.

Afinal, o objetivo principal é detectar e impedir qualquer tipo de ação fraudulenta.

Sendo assim, para prevenir fraude com eficácia, é essencial estar sempre atualizado com as políticas e normas vigentes. E, claro, realizar o acompanhamento constante das atividades do setor. Ao adotar essas práticas, sua empresa estará protegida contra possíveis prejuízos e poderá operar com mais tranquilidade e confiança.

Como é a ação desses fraudadores?

Se você está preocupado com a segurança das transações da sua empresa, é importante estar atento às principais táticas utilizadas pelos fraudadores. Embora existam diversas formas de golpes, vamos descrever aqui alguns dos métodos mais comuns utilizados por eles.

Roubo de dados

O roubo de informações é uma das formas mais comuns de fraude na internet. Através de sites e e-mails falsos, os golpistas conseguem acesso a senhas, documentos e outras informações pessoais que permitem que eles realizem transações em nome de outras pessoas.

Contudo, o vazamento de dados também é uma ameaça significativa, pois expõe dados confidenciais a terceiros mal-intencionados. Com essas informações em mãos, os fraudadores podem comprar produtos e serviços, obter empréstimos e financiamentos sem o conhecimento da vítima.

Dessa forma, para prevenir esses tipos de fraudes, é fundamental adotar medidas de segurança para proteger as informações confidenciais da sua empresa e dos seus clientes. Entre elas, destacamos a implementação de políticas de segurança robustas, a utilização de softwares e sistemas de proteção de dados, e a capacitação dos funcionários para identificar e denunciar atividades suspeitas. Isso porque, ao adotar essas práticas, você estará protegendo o seu negócio e garantindo a segurança das transações realizadas.

Boletos falsificados

A falsificação de boletos é uma prática bastante comum entre os fraudadores e pode causar prejuízos significativos para as empresas. Existem várias formas de realizar esse tipo de golpe, como a alteração do código de barras do boleto ou o envio de um boleto falso.

Logo, ao efetuar o pagamento do boleto fraudado, a vítima acaba transferindo o valor diretamente para a conta do golpista. Enquanto isso, o boleto verdadeiro fica em aberto, e a empresa pode até receber uma notificação de atraso no pagamento do credor, mesmo tendo realizado o pagamento do boleto fraudulento.

Sendo assim, para evitar esse tipo de fraude, é importante realizar a conferência cuidadosa dos boletos recebidos, a verificação do código de barras e a realização de pagamentos apenas por meio de canais seguros. Além disso, é essencial manter uma cultura de segurança na empresa e capacitar os funcionários para identificar e denunciar possíveis atividades suspeitas.

Negócios laranjas

Uma das formas mais comuns de fraude nas vendas para empresas é a criação de empresas laranjas. Nessa prática, o golpista utiliza os documentos de pessoas que as vezes não sabem que estão sendo usadas como sócias para constituir uma nova empresa.

Por isso, muitas vezes, os golpistas se aproveitam de pessoas com pouca instrução escolar ou oferecem pagamento em troca do uso do nome dessas pessoas. Outra tática comum é a compra de uma empresa inativa, alterando os sócios para esses laranjas.

O objetivo dos fraudadores ao utilizar uma empresa laranja é dificultar a identificação dos responsáveis pela fraude e evitar que a situação seja considerada uma ação dolosa, sendo tratada apenas como uma questão de inadimplência. Dessa maneira, é fundamental adotar medidas de prevenção a fraudes, como a verificação cuidadosa de informações cadastrais e a realização de auditorias internas regulares.

Como prevenir fraude na área de Crédito e Cobrança?

Agora que você já está ciente das práticas comuns dos golpistas e da importância da prevenção de fraudes, é hora de descobrir como proteger sua empresa desses riscos.

Então a primeira coisa a ter em mente é que a prevenção de fraudes é um trabalho contínuo e que exigirá um monitoramento constante.

Logo, o analista de crédito é a linha de frente da prevenção de fraudes em crédito e cobrança. Porém, é essencial manter o cadastro de clientes atualizado, treinar toda a equipe envolvida no processo de vendas e ter uma política antifraude para que a prevenção seja efetiva.

Além disso, você pode contar com o apoio da tecnologia para transformar o processo de análise de crédito e cobrança, tornando o processo mais ágil e assertivo. E você também pode reforçar a segurança da sua empresa com soluções, para prevenir fraude, que contem com documentoscopia, prova de vida, inteligência artificial e reconhecimento facial.

Com certeza, com um investimento em soluções inteligentes e com a estruturação de algumas medidas, a sua empresa conseguirá prevenir fraude no crédito e cobrança com mais facilidade, seguridade e eficiência.

Chegamos ao fim desse conteúdo, e esperamos que ele tenha ajudado você a conhecer novas medidas para prevenir fraude na sua empresa. E se você gostou desse tipo de post, assine gratuitamente a nossa Newsletter para receber os próximos!