O mercado atual está cada vez mais baseado em dados, com tecnologias que impulsionam a tomada de decisão de forma contínua. Visto que esses sistemas automatizados substituem os métodos tradicionais e manuais, como o motor de crédito, que complementa e auxilia as instituições na jornada do ciclo de crédito.

Isso porque o processo de avaliar o risco de crédito de uma pessoa física ou jurídica requer precisão e agilidade. Com o motor de crédito, é possível automatizar essas operações, tornando a análise e a concessão de crédito mais seguras ao mitigar riscos, especialmente aqueles baseados em decisões subjetivas.

Achou interessante? Então continue a leitura e descubra como o motor de crédito pode transformar a eficiência e a tomada de decisão da sua empresa.

Boa leitura!

O que é motor de crédito?

Basicamente, o motor de crédito é um sistema que automatiza a análise e a concessão de crédito de forma inteligente e eficiente. Ele pode ser implementado em instituições financeiras, no varejo ou em qualquer negócio que lide com vendas a prazo ou financiamento.

De modo que essa ferramenta é utilizada por instituições que concedem crédito para avaliar a real capacidade de pagamento de cada cliente ou solicitante. Assim reduzindo riscos, aumentando a eficiência operacional e aprimorando a experiência do cliente.

O que difere o motor de crédito dos métodos tradicionais?

Diferente dos métodos tradicionais, que dependem de atividades e avaliações manuais, o motor de crédito automatiza o processo utilizando algoritmos e análise de dados. Isso resulta em maior consistência e objetividade nas decisões.

Essa ferramenta integra dados e informações, incorporando as políticas de crédito da instituição diretamente nas decisões. Isto é, as solicitações são encaminhadas com base em políticas predefinidas, garantindo padronização e segurança.

Como funciona o motor de crédito?

O motor de crédito é um sistema automatizado que processa informações desde a coleta de dados do cliente, como informações de bureaus de crédito, histórico financeiro e cadastros, até a análise detalhada desses dados.

Ele cruza essas informações com as regras e políticas de crédito da instituição, utilizando tecnologia para identificar perfis que apresentam risco de inadimplência. Visto que, atualmente, a inadimplência atinge cerca de 71,86 milhões de consumidores no Brasil, segundo a CNDL/SPC Brasil

Essas regras funcionam como um norte para a orquestração do processo, centralizando e integrando diferentes fontes de dados e sistemas para apoiar a tomada de decisão. Dessa forma, as decisões tornam-se mais alinhadas aos objetivos estratégicos da instituição.

Qual o impacto do motor de crédito na tomada de decisão?

No dia a dia, a agilidade nas entregas e a qualidade das informações fazem toda a diferença para as instituições que trabalham com crédito.

O motor de crédito contribui diretamente para análises mais precisas e decisões mais seguras, minimizando o risco de inadimplência e aumentando a eficiência operacional.

Quais as vantagens da implementação do motor de crédito?

A adoção de um motor de crédito oferece diversas vantagens para as instituições financeiras, tornando o processo de análise de crédito mais eficiente, escalável e seguro. Entre os principais benefícios, destacam-se:

Agilidade no processo de avaliação

Uma das principais vantagens é a agilidade dos processos que antes levavam dias podem ser concluídos em minutos ou até segundos.

Redução de erros

Com a automação, diminui-se significativamente a ocorrência de erros, especialmente os subjetivos. Além disso, o sistema é capaz de identificar ações fraudulentas e inconsistências nos dados de forma mais precisa.

Experiência do cliente otimizada

A agilidade e precisão do processo automatizado impactam diretamente a experiência do cliente, proporcionando respostas mais rápidas e precisas.

Padronização da operação

A tomada de decisão passa a seguir regras e políticas de crédito consistentes, eliminando a subjetividade e garantindo uniformidade nos critérios de avaliação.

Leia também | Motor de crédito: a automatização na concessão de crédito

Como a Credits pode ajudar a melhorar a eficiência da sua empresa?

Escolher a ferramenta certa é fundamental para aumentar a eficiência do ciclo de crédito do seu negócio. É importante contar com uma solução escalável, de fácil integração, com suporte, relatórios e métricas que apresentem análises precisas. Afinal, a implementação de um motor de crédito representa uma transformação significativa para as instituições.

Com o nosso motor de crédito, o seu negócio reduz erros, principalmente os subjetivos, e otimiza todo o processo, tornando-o mais ágil e eficiente. Nosso sistema funciona conforme as regras e políticas de crédito do seu negócio, garantindo uma tomada de decisão baseada em informação, precisão e agilidade.

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