Atualmente, casos de fraude de identidade tem afetado tanto a população, cujo dados são fraudados, quanto as empresas que recebem essas informações fraudulentas em grande escala. Assim, na era digital, os criminosos cibernéticos têm encontrado diversas formas e oportunidades para explorar a vulnerabilidade de instituições e cidadãos, assim como no Brasil e tal como ao redor do mundo.

Segundo o estudo “State of Scams in Brazil 2024” publicado pela Global Anti-Scam Alliance (GASA), o Brasil registrou perdas de aproximadamente R$ 297,7 bilhões devido a fraudes no ano passado. Isso ocorreu porque os crimes de fraudes não só causam prejuízos financeiros, mas também podem expor ou corromper sistemas e dados. Com isso, colocando em risco a imagem, a saúde financeira e a constância dos negócios.

Dessa forma, a fraude de identidade se tornou uma questão recorrente, exigindo que as empresas invistam em estratégias de proteção. A seguir, explicamos mais sobre as ações fraudulentas relacionadas à identidade. Confira o conteúdo completo abaixo. Boa leitura!

O que é fraude de identidade?

Uma ação fraudulenta, a fraude de identidade, ocorre quando um indivíduo se passa por outra pessoa. Em outras palavras, acontece quando dados pessoais de um cidadão são utilizados sem autorização para realizar ações que visam obter benefícios, seja comercial ou financeira.

Os fraudadores empregam diferentes táticas para acessar essas informações pessoais, como o uso de malware, phishing, roubo de documentos físicos ou acesso a banco de dados.

Tipos crimes com fraude de identidade na sociedade

O avanço da tecnologia tem tornado o terreno mais fértil para ações fraudulentas, tal como no espaço virtual quanto no físico. A fraude de documentos, por exemplo, possibilita que os criminosos ajam de diferentes formas, afetando todos ao seu redor. À vista disso, veja alguns dos principais tipos de crimes associados à fraude de identidade:

• Roubo de identidade: trata-se de uma ação fraudulenta em que os dados pessoais, como CPF e informações bancárias, de um cidadão são roubados e usados sem o seu consentimento, com o objetivo de atingir ganhos financeiros;
• Perfis falsos nas redes sociais: o fraudador cria perfis falsos nas redes sociais com informações pessoais de outros indivíduos;
• Fraude financeira: nesse caso, o criminoso faz o uso da identidade fraudada para obter acesso a crédito, empréstimos ou financiamentos, sem que a vítima tenha consentido.

Por que é importante para as empresas prevenir à fraude de identidade?

No Brasil, os casos de fraude têm custado cerca de R$ 3,59 para as empresas a cada real perdido, segundo o estudo O Real Custo da Fraude, realizado pela Forrester Consulting. Muitas empresas ainda enfrentam dificuldades dessa forma em detectar identidades fraudulentas, o que cria espaços de vulnerabilidade que os fraudadores podem explorar.

Dessa forma, é necessário adotar medidas preventivas e práticas que fortaleçam a segurança no processo de onboarding. Isso ajuda a reduzir riscos e proteger a integridade do negócio.

Como evitar fraudes de identidade?

Evitar casos de fraudes nas instituições requer dois fatores importantes: atenção e comprometimento. Dessa forma, o primeiro passo é identificar os pontos de vulnerabilidade no processo de onboarding, bem como na autenticação e validação de identidade, além dos processos recorrentes. Assim, após mapear esses pontos, o próximo passo é investir em ações essenciais, como:

Tecnologias de prevenção à fraude

A tecnologia é uma aliada indispensável na prevenção de fraudes. Desse modo, o uso adequado de soluções tecnológicas, como inteligência artificial e análise de dados, permite detectar padrões suspeitos e monitorar de forma eficaz, sendo necessário para uma gestão preventiva sólida.

Conformidade com a LGPD

Outro ponto importante é garantir a conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) no Brasil, além de outras regulamentações internacionais, caso seja necessário. Assim, isso assegura que as informações de clientes, parceiros e fornecedores sejam tratados e protegidos de forma apropriada, minimizando os riscos e garantir maior segurança.

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A parceria ideal na prevenção à fraude de identidade

Garantir a prevenção à fraude tem se tornado uma prioridade para as empresas de todos os segmentos e portes. Com a crescente vulnerabilidade no ambiente digital, os criminosos cibernéticos têm aprimorado suas estratégias a cada instante.

Por isso, é importante contar com soluções que ajudem a detectar padrões suspeitos e prevenir fraudes, como as soluções oferecidas pela Credits.

A Credits se destaca por oferecer soluções que atendem às demandas de segurança e às necessidades do mercado. A solução de Documentoscopia permite validar e autenticar documentos de identidade de forma coesa e precisa, além de oferecer outras soluções que reforçam e potencializam a segurança da sua empresa.

Faça da Credits a sua alidade na prevenção à fraude. Para conhecer melhor nossas soluções, entre em contato com os nossos especialistas!

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